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常山农商银行五宗违法罚230万 4人遭警告1人“吃红牌”

2019-10-19 16:13:46 作者:匿名 阅读量:4017
摘要: 根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,中国银保监会衢州监管分局对其处以罚款人民币230万元。徐熙璇对常山农商银行审贷未分离违规发放贷款负有直接责任。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第

中国银行业监督管理委员会衢州监管局近日发布的《中国银行业监督管理委员会衢州银行行政处罚信息披露表》(衢州银行2019年第9号、第10号、第12号、第13号、第14号、第15号)显示,常山农业商业银行非法发放贷款,未将贷款与贷款分开。未建立非法发放贷款的抵押登记回避制度;这个系统没有仔细制定。系统实施管理不到位;员工管理不到位,出现违法行为5起。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条,中国银行业监督管理委员会衢州监管局处以230万元罚款。

许西川对常山农业商业银行违规发放贷款负有直接责任,未进行贷款分离审查。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,中国银行业监督管理委员会衢州监管局决定对该银行实施行政处罚,禁止其终身从事银行业工作。

何李娟负责以下问题:常山农业商业银行没有将贷款审查与非法发放贷款分开;系统实施和管理不到位;工作人员管理不到位。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,中国银行业监督管理委员会衢州监管局警告他。

郑小珍对以下问题负有责任:常山农业商业银行没有建立非法发放贷款的抵押物登记和回避制度,该制度没有得到妥善实施和管理,员工管理不到位。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,中国银行业监督管理委员会衢州监管局警告他。

胡军对以下问题负有责任:常山农业商业银行没有建立非法发放贷款的抵押和质押处理回避制度;该系统没有仔细制定;系统实施和管理不到位;员工管理不到位。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,中国银行业监督管理委员会衢州监管局警告他。

任肖伟负责以下问题:常山农业商业银行没有将贷款审查与非法发放贷款分开;未建立担保品处理和回避制度;非法发放贷款;制定该制度是不谨慎的;其实施和管理不到位。根据《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条,中国银行业监督管理委员会衢州监管局警告他。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十六条规定,有下列情形之一的,由国务院银行业监督管理机构责令改正,并处二十万元以上五十万元以下罚款。情节特别严重或者逾期不改正的,可以责令停业整顿或者吊销营业执照;构成犯罪的,依法追究刑事责任:

(一)未经资格考试任命董事、高级管理人员的。

(二)拒绝或者阻碍场外监督或者现场检查的;

(三)提供虚假陈述、报告等文件、资料或者隐瞒重要事实的;

(四)未按照规定披露信息的;

(五)严重违反审慎管理规则的;

(六)拒绝执行本法第三十七条规定的措施的。

《中华人民共和国银行业监督管理法》第四十八条规定,银行业金融机构违反法律、行政法规和国家有关银行业监督管理的规定,除依照本法第四十四条至第四十七条实施处罚外,还可以根据不同情况采取下列措施:

(一)责令银行业金融机构对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予纪律处分。

(二)银行业金融机构的行为不构成犯罪的,对直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员给予警告,并处五万元以上五十万元以下的罚款;

(三)取消直接负责的董事、高级管理人员终身任职的资格,禁止直接负责的董事、高级管理人员和其他直接责任人员终身任职。

以下是最初的惩罚:

(编辑:赵金波)